Planeamento que funciona na prática
Trabalhamos com ferramentas digitais que tornam o processo mais claro. Nada de fórmulas complicadas — apenas métodos que já testámos com dezenas de pessoas e que funcionam quando aplicados com consistência.
Marcar conversa inicialComo trabalhamos os seus objetivos financeiros
Desde 2019 que utilizamos uma combinação de plataformas digitais com análise tradicional. O resultado? Conseguimos dar-lhe uma visão mais precisa da sua situação atual e criar cenários realistas para os próximos meses.
As ferramentas ajudam-nos a poupar tempo nas partes mais mecânicas. Isso significa que podemos dedicar mais atenção ao que realmente importa: perceber as suas prioridades específicas e ajustar o plano conforme a vida muda.
Dashboards personalizados
Vê toda a informação num só sítio, actualizada automaticamente. Sem precisar de folhas de cálculo complicadas.
Simuladores de cenários
Testamos diferentes possibilidades antes de decidir. Ajuda a perceber o impacto real de cada escolha.
Alertas automáticos
Recebe notificações quando algo precisa da sua atenção. Nada de surpresas desagradáveis no final do mês.
Relatórios mensais
Enviamos resumos claros do progresso. Consegue ver exactamente como as coisas estão a evoluir.
O processo passo a passo
Cada pessoa tem uma situação diferente. Por isso organizámos o trabalho em fases que se adaptam ao seu ritmo e às suas circunstâncias. Não há pressa — o importante é fazer bem feito.
Análise inicial
Reunimos toda a informação relevante sobre a sua situação actual. Rendimentos, despesas fixas, compromissos financeiros existentes. Normalmente leva duas sessões de cerca de uma hora cada. É a base de tudo o resto.
Definição de prioridades
Aqui conversamos sobre o que realmente importa para si nos próximos tempos. Comprar casa? Criar uma almofada financeira? Preparar a reforma? Cada objetivo tem requisitos diferentes e trabalhamos isso em conjunto.
Implementação e acompanhamento
Colocamos o plano em prática e fazemos ajustes conforme necessário. Reuniões mensais durante os primeiros seis meses, depois trimestrais. A vida muda e o plano adapta-se com ela. Simples assim.
O que mais apreciei foi a honestidade. Não me prometeram milagres, mas apresentaram-me opções concretas baseadas na minha realidade. Passado um ano, já consegui juntar a entrada para a casa própria. Demorou mais do que gostaria, mas estava tudo previsto no plano.
Fausto Serrão
Cliente desde Março de 2024